如何免費報稅：一步一步的指南
大多數人並不特別喜歡做稅務申報。如果有人第一次申報，可能會感到有些不知所措。需要處理文件，弄清楚什麼放在哪裏，還有要理解一些並不總是容易理解的規定。如果有人開始投資，那可能會增加另一層複雜性，即使他們之前已經申報過稅。
好消息是，這並不一定要這麼複雜。moomoo的用戶已經在使用一個旨在使金融更易獲取的平台。雖然moomoo以其強大的交易功能和簡易的界面而聞名，但它也提供實用工具來幫助應對納稅季節。
本文強調了資源和一般信息，以提供有關一些個人如何免費準備和提交稅務申報的見解。
個人在2025年何時可以開始做稅務申報？
2025年的納稅申報季通常在一月底開始，當時國稅局（IRS）通常會開始接受稅務申報。
在提交申報之前確保擁有所有必要的文件，如W-2表和1099表，可以幫助避免錯誤以及可能需要進行修正表的情況。
理解稅務申報流程
1. 判斷是否需要提交申報
了解如何報稅的第一步是知道個人是否需要提交稅表。報稅義務取決於收入、年齡和報稅狀態等因素。例如，如果某人是65歲以下的單身申報者並且在2024年（2025年報稅季節）的總收入低於12,950美元，則可能不需要報稅。然而，如果從某人的薪水中預扣了稅款，或者如果他們符合可退稅額的資格，報稅可能會導致退款。使用IRS的互動稅務助手工具可以幫助個人確認其報稅要求。
2. 收集文件
收集正確的文件至關重要。個人信息如個人的社會安全號碼是必要的。關於收入，收集表格如W-2、1099-G和1099-B是必需的。
moomoo用戶可以通過簡單使用moomoo交易平台下載與投資相關的稅務文件：
在moomoo應用上：前往「帳戶」部分，然後“稅務文件'.
在網頁版中：登錄並查找‘稅務文件’在與帳戶相關的部分。
有關更多信息，請參閱下面的『稅務文件檢查清單』部分。準備好所有材料將使準確報稅更加容易。
3. 確保稅收抵免和扣除
稅收抵免和扣除可以幫助減少您的稅務責任。抵免直接從個人所欠的稅款中扣除，而扣除則降低應納稅收入。例子包括針對低至中等收入納稅人的所得稅抵免（EITC）和學生貸款利息等扣除。確保詳細記錄所有潛在的抵免和扣除是有益的，因爲個人在報稅時需要提供證據。
4. 選擇報稅方法
國稅局免費報稅：這個選項可能適用於2024年調整後總收入爲84,000美元或以下的個人。請在1月至10月中旬期間訪問國稅局網站，從可用的稅務準備軟件合作伙伴中進行選擇。
稅收軟件：選擇像TurboTax、H&R布洛克稅務或TaxAct這樣信譽良好的軟件可能是有益的。在輸入相關信息後，軟件將指導您完成整個過程。
通過郵件報稅：可以通過獲得1040表格和任何必要的附表，仔細填寫並將其發送到適當的國稅局地址來完成此操作。
5. 收到退款
如果個人有資格獲得退款，最快的方式是通過直接存款。報稅時需要提供個人銀行的路由和帳戶號碼。國稅局通常在21天內爲電子報稅並選擇直接存款的申請發放退款。選擇紙質支票的申請可能需要更久。可以使用國稅局網站上的「我的退款在哪裏？」工具跟蹤退款。
6. 注意截止日期並按時繳稅
稅務申報截止日期通常是4月15日。如果需要更多時間進行申報，必須在此日期之前申請延期。但申報延期並不意味着繳稅延期。在4月截止日期之前估算並繳納任何應繳稅款將幫助個人避免罰款和利息。可以通過國稅局電子聯邦稅款支付系統（EFTPS），信用卡或借記卡進行支付，或者個人可以在提交報稅表（如果通過郵件提交）時附上支票或匯票。
免費報稅資源
國稅局免費報稅
2024年，適用於調整後總收入爲84,000美元或以下的納稅人。它提供免費的報稅軟件，來自像TaxSlayer和TaxAct這樣的公司。國稅局還提供適用於所有人的免費可填寫表格，儘管它不提供稅務指導或州報稅選項。可於2025年1月10日至10月中旬在國稅局網站訪問。
直接報稅
截至2025年，已有25個州提供該程序，適用於在參與州居住且稅務情況相對簡單的人士。它支持W-2收入、失業補償、利息收入和部分養老金收入。該程序可以通過國稅局網站訪問，提供英文和西班牙文版本。
免費報稅軟件
許多主要的報稅軟件提供商爲簡單的報稅情況提供免費版本。例如，H&R布洛克稅務的免費等級、TaxAct Free、TaxSlayer Simply Free和TurboTax Free Edition。每個軟件涵蓋的表格和資格標準各不相同。這些免費版本通常包含州稅申報，但某些軟件可能會在稅務截止日期臨近時收取費用。
老年人稅務諮詢（TCE）
TCE項目幫助60歲及以上的個人，其中一些AARP運營的地點還協助50多歲低至中等收入的納稅人。社區組織利用聯邦贈款資金提供免費的稅務準備，重點關注與養老金和退休相關的稅務問題。TCE地點可以在IRS網站上找到。
志願者收入稅務援助（VITA）
VITA項目幫助低收入和中等收入的個人、殘疾人士、老年美國人和有限英語使用者。收入限制一般爲67,000美元。VITA地點由合作組織和IRS認證的志願者運營。可以在IRS網站上或撥打800-906-9887找到VITA地點。
MilTax
國防部爲軍人、其家屬和某些退伍軍人提供了一項服務。它提供免費的稅務軟件、稅務幫助和其他資源。該項目支持聯邦報稅和最多三份州報稅。將於2025年1月15日開始提供，可以訪問 Militaryonesource.mil.
稅務文件清單：申報時常用的信息
個人信息：社會安全號碼，配偶信息（如適用），身份保護PIN碼。
收入表格：W-2表格，1099-G表格，1099-B表格，租金收入記錄。
扣除記錄：抵押貸款利息聲明（表格1098），房地產業和個人財產稅記錄，以及慈善捐贈收據。
投資者：moomoo 稅務文件.
其他：教育費用記錄和醫療費用收據。
關於報稅的常見問題
報稅截止日期是什麼時候？
一般截止日期是4月15日。如果有退款，由於遲交而沒有罰款，但儘早提交可能會有好處。如果欠稅，確保在截止日期前提交併支付可以幫助避免罰款。那些有特定類型收入（如自僱收入）的人需要提交報稅。
提交報稅的最低收入門檻是多少？
這取決於報稅狀態和年齡。例如，在2024年（針對2025年報稅），65歲以下的單身申報者如果其總收入至少爲12,950美元通常需要提交報稅。對於共同報稅的已婚夫婦，門檻爲25,900美元。然而，對於那些已被扣稅或符合某些可退還稅收抵免的人，即使收入低於這些門檻，提交報稅也可能是有利的。
可以在沒有幫助的情況下提交報稅嗎？
是的，許多人成功地自己報稅。通常使用稅務軟件、IRS免費填寫表格或其他免費的報稅選項。然而，如果稅務情況複雜，考慮僱傭稅務專業人士尋求幫助可能是有益的。
報稅的費用是多少？
費用各不相同。免費的選項如IRS免費申報、直接申報或免費的稅務軟件版本都是免費的。稅務專業人士根據申報的複雜性收取不同的費用，簡單的申報費用在$100至$200之間，而更復雜的申報費用可能會達到幾百美元或更高。一些付費的稅務軟件版本費用在$20至$100或更高。
如果不提交稅務申報會發生什麼？
如果未提交申報單且欠稅，個人將面臨未提交和未付款的罰款，以及未付款項的利息。如果應該退稅而未提交申報，則意味着錯過了獲取退款的機會。在極端情況下，IRS可能會採取措施，如扣押工資或沒收資產。
