如何投資加密貨幣：投資者應了解的事項
投資數字貨幣已成爲分散投資組合和實現潛在收益的熱門方式。然而，數字貨幣市場的波動性和複雜性使得投資者必須謹慎並具備知識地對待它。理解基本原理、風險和涉及的策略對於駕馭這一快速發展的領域至關重要。
在本指南中，我們將探討需要考慮的關鍵因素，從選擇數字貨幣到管理風險，並提供洞察如何做出明智的投資決策。
什麼是數字貨幣
數字貨幣（也稱爲「加密貨幣」）是一種在去中心化網絡上運行的數字貨幣，沒有像銀行或政府這樣的中央權威，通常基於區塊鏈技術。區塊鏈是一種分佈式賬本，記錄網絡中計算機的所有交易，確保在沒有銀行等中央權威的情況下實現透明和安全。
流行的數字貨幣包括比特幣、以太幣和瑞波幣。這些數字貨幣可以用於各種用途，比如在線購物、投資或作爲價值儲存方式，但它們的 波動性 和監管的不確定性使它們成爲高風險的資產類別。
數字貨幣投資的類型
數字貨幣現貨
數字貨幣現貨投資是指直接購買數字貨幣以進行即時交付和結算；交易發生在「現貨」上。
在現貨投資中，投資者購買實際的數字貨幣（如比特幣、以太幣、其他幣種和ETF），並立即擁有它。交易會立刻結算，數字貨幣會從賣方的錢包轉移到買方的錢包。
數字貨幣衍生品
數字貨幣衍生品是指其價值源自基礎數字貨幣的金融合約，例如比特幣、以太幣或其他數字資產。投資者並不直接擁有這些數字貨幣，而是交易這些合約，從而能夠對基礎資產的價格波動進行投機，而無需實際買賣資產本身。
數字貨幣衍生品可以用於多種目的，包括對沖、投機和增強投資組合的敞口。這可以包括數字貨幣對、數字貨幣期權和數字貨幣期貨。
投資數字貨幣前的考慮
在投資數字貨幣之前，您應仔細考慮自己的風險承受能力，徹底研究您感興趣的特定數字貨幣，理解其背後的科技。同時，您只應投資您可以承受損失的資金，意識到市場的高波動性以及可能失去全部投資的風險，並保持對影響數字貨幣領域的法規和資訊的關注。
如何購買數字貨幣
隨着數字貨幣日益普及，近年來購買數字貨幣變得更加容易，因爲有多種方式可以獲取數字資產。以下是購買數字貨幣的逐步指南：
決定購買哪種數字貨幣
投資者和交易者有許多數字貨幣選項可供選擇以進行購買。
在您進行購買之前，請花時間研究您感興趣的幣種，並確保它與您的投資策略和風險承受能力相符合。
選擇一個進行數字貨幣交易的平台
數字貨幣交易所是您可以購買、出售和交易數字貨幣的平台。一些最受歡迎的交易所包括Coinbase、Binance、Kraken、Gemini和eToro。
在選擇時，請考慮交易所的聲譽、支持的數字貨幣、費用、安防功能和易用性。有些交易所適合初學者（如Coinbase），而其他交易所則爲經驗豐富的交易者提供更多的愛文思控股功能（如Binance）。
考慮使用現金或數字錢包選項
大多數交易所允許您通過銀行轉賬、信用卡/借記卡或PayPal（根據交易所不同）存入資金。有些交易所可能支持電匯或現金存款。
在購買數字貨幣之前，您還需要向您的交易所帳戶存入傳統貨幣（如美元、EUR或GBP）。
決定投資多少並下訂單
與您進行的任何投資類似，判斷您想要投資的金額。在下訂單時，請考慮最適合您的訂單類型。使用市價單，這將允許您以當前市場價格購買數字貨幣。這是最快的購買方式。通過限價單，您可以設置一個特定的價格，以此價格購買。如果市場價格達到該價格，您的訂單將被執行。
下訂單時，您還需要指定要購買的數字貨幣數量，可以是幣的數量或您希望投資的法定貨幣金額。
存儲和管理您的數字貨幣
在您購買後，數字貨幣將存儲在交易所的錢包中。然而，交易所的錢包通常被認爲不如私人錢包安全。
爲了增加安全性，您可以將您的加密資產轉移到個人錢包中。錢包有兩種類型：熱錢包，它連接到互聯網，更加方便；還有冷錢包，它是離線存儲選項（例如，像Ledger或Trezor這樣的硬件錢包），更適合長期存儲。
投資數字貨幣的潛在收益和風險
投資數字貨幣既有收益也有明顯的風險。了解這些因素對於做出明智的決策至關重要。
潛在的收益包括：
高潛在回報
投資組合多樣化
去中心化與控制
24小時市場接入
流動性和全球市場接入
創新的區塊鏈技術
潛在風險包括：
高潛在虧損
高波動性和價格波動
監管不確定性和潛在的政府打壓
安防風險，包括黑客攻擊和盜竊
缺乏消費者保護
市場操縱和拉高出貨計劃
採用和使用案例有限
技術風險，包括可擴展性和網絡擁堵
與能源消耗相關的環保問題
關於購買數字貨幣的常見問題
投資者和交易者在購買數字貨幣前應該了解什麼？
在買入之前，要考慮加密貨幣是否適合你的投資目標、風險概況和個人信念。加密貨幣波動性很大，且沒有與註冊證券相同的監管保護。並且它也不受FDIC或SIPC的保險。
我需要多少資金才能開始投資加密貨幣？
你開始投資數字貨幣所需的金額取決於你的投資目標、你感興趣的數字貨幣以及你使用的平台。
加密貨幣是真正的貨幣嗎？
加密貨幣被認爲是一種貨幣，但它們不像傳統貨幣那樣被廣泛接受。IRS將加密貨幣視爲財產或金融資產進行徵稅。
在特定情況下，尤其是在交易和作爲投資時，加密貨幣可以被認爲是真正的貨幣。然而，它的波動性、有限的接受度以及監管挑戰意味着它目前無法替代傳統法定貨幣，至少在更廣泛的經濟中是這樣的。加密貨幣仍在演變中，正在尋找其在全球金融體系中的位置。
按美元市值計算，最大的加密貨幣是什麼？
比特幣 (BTC): 大約 $1.9万亿
以太幣 (ETH): 大約 $3160.5亿
泰達幣 (USDT): 大約 $1419.3亿
瑞波幣 (XRP): 大約 $1394.2亿
美元幣 (USDC): 大約 $550亿
你如何將資金從數字貨幣中提取？
您可以通過加密貨幣交易所、券商帳戶或比特幣ATM將您的數字貨幣出售爲法定貨幣，例如美元，以兌現您的加密貨幣。您也可以使用加密借記卡。
