2025年在澳大利亚值得投资的最佳ETF

也许你最近听说过 交易所交易基金 ETF。它们是投资新市场的绝佳方式，通过使你的投资组合 更加 多元化。此外，它们（大多数情况下） 比投资个股更实惠 。

更好的消息是？它们也是开启投资之旅的非常简便的方式。无论你是完全的投资新手，还是已有经验的投资者，它们都能为你提供理想的方式，以涉足全球不同行业领域。

我是马特·威尔逊， 副总裁 和 首席市场策略师在……时moomoo我在金融市场拥有逾40年的从业经验，也是一位热衷投资的投资者。

我精心编制了这份指南，旨在帮助您顺利入门，并为您提供全面的信息，助您快速上手ETF投资。接下来，让我们一起来看看我在澳大利亚精选的几只优质ETF，以及我为何认为这些ETF值得澳大利亚投资者深入研究的考量与方法论。

但首先，让我们回顾一些基础知识，例如什么是ETF以及它们的不同类型。

什么是ETF？

交易所交易基金是一种集合投资证券。在此语境中，“集合型”仅意味着您以单笔投资的代价获得一篮子预先设定的资产，而非单一股票。

不妨把它比作一个豪华礼盒。只不过，这个ETF礼盒里装的不是手工饼干和灰皮诺葡萄酒，而是种类丰富的股票、债券或大宗商品。你无需逐一买入单只股票，而是直接投资于这样一个“礼盒”，从而一次性涉足多种资产类别。

ETF 它们在证券交易所（如澳大利亚证券交易所）上进行买卖。您可以在交易时段内像买卖普通股票一样买入它们。

就像去好市多购物一样，一个ETF它允许您进行批量购买，这意味着相较于投资个股，成本更低、风险通常也更小。此外，您还能获得更广泛的市场敞口。

ETF与主动管理型基金有何区别？

你也许会想：“受管理的基金不也是由多种资产构成的吗？那ETF到底有什么特别之处呢？”

首先，大多数ETF就像自动驾驶汽车一样，属于被动管理型基金。基金管理公司的首要职责是确保ETF能够紧密跟踪某一特定指数的表现。相比之下，主动管理型基金则好比配备了一位私人司机，依靠基金经理的选股能力，有望获取额外的超额收益。

这种差异意味着ETF的费率通常更低。大多数ETF的年化管理费约为0.1%至0.8%；一些跟踪主流指数的大型ETF甚至低至0.02%。相比之下，主动型基金的管理费往往超过1%。

ETF同样像股票一样，在交易时段内随时可在证券交易所买卖，这使投资者能够灵活交易、按需调整投资组合。此外，入市门槛相当低——只要能买一股，就能参与其中。

相比之下，管理型基金大多在场外交易，这意味着您只能按当日收盘价买入或卖出。投资管理型基金通常需要满足最低投资额要求，具体金额因基金的章程而异。

ETF有哪些不同的类型？

我无法在此逐一详述每一种ETF，否则恐怕一整天都讲不完，所以我就把所有关键的品种整理归类，分门别类地呈现给大家。

按资产类别对ETF进行分类

作为一个新手ETF投资者资产类别是需要掌握的最重要分类。以下是您必须了解的五类资产。

按管理风格对ETF进行分类

ETF既可以由……管理被动地或者积极地. 这适用于我在上表中详细列出的所有投资类别。

我应当指出，还存在第三种（且更为少见）的管理风格，称为“半透明主动管理”这是一种兼具被动与主动管理风格的混合型投资策略。

在ST ETF中，投资组合经理仅披露基金持仓的相关信息。定期地（通常每季度一次）。这会阻止其他市场参与者复制其投资策略，因此您无法全面了解该基金的持仓情况及交易动态。

按策略对ETF进行分类

ETF策略往往被忽视，但其重要性不容小觑，因为它会显著影响您的投资目标。以下是您需要了解的四种策略。

按市值对ETF进行分类

我们也可以根据市值对ETF进行细分，这意味着公司的价值基于其流通股数量。通常而言，规模较小的ETF意味着更高的风险，但也可能带来更高的回报机会。

小盘股ETF也被称为 仙股。它们是投资成本最低的ETF，仅凭这一点就足以吸引新手投资者。但务必谨慎。小盘股ETF风险高且波动大。这也正是它们成为 《华尔街之狼》

按专门策略对ETF进行分类

最后，我们来看看采用专门策略的ETF，这类ETF涵盖所有使用小众且高度特定策略的产品。这些ETF比其他类型更为复杂，更适合经验丰富的投资者。

澳大利亚有哪些最佳ETF？

基础知识都掌握了吗？太棒了。现在，我要讲些干货了。这些是 澳大利亚最佳ETF 今日。

但首先，让我们进一步了解我是如何根据四个因素，采用一种简单易行的方法筛选出这些候选产品的。

如何选择澳大利亚最佳ETF？

我不会轻率地挑选最佳ETF提供商。在决定表现最佳的ETF时，我特别关注以下四点。

• 过往业绩： 我选择了相对于其基准指数具有强劲历史表现的ETF。如果没有证据支持其资质，我不会推荐任何投资机会。

• 管理资产总规模（TAM）： 这只是市场术语，用于描述ETF以美元计的规模。我倾向于选择市值较大的ETF，这意味着它们流动性更高（更容易买卖）。

• 费用比率： 这也被称为“投资所需花费的成本”。这是所收取费用与投资金额之间的比率。我根据ETF向投资者收取的费用进行筛选——费用越低，您用于投资的资金就越多。

• 股息再投资计划（DRP/DRIP）： 我喜欢提供DRP/DRIP的ETF——这意味着你不会以现金形式收到股息，而是自动将股息再投资于该ETF。这有助于随着时间推移实现收益复利增长。

接下来，让我们看看我在每个类别中的表现最佳之选。

澳大利亚 宽基 ETF

让我们先从市场中的大型公司开始。

对于没有时间或专业知识挑选个股的首次投资者而言，专注于澳洲大盘股的宽基ETF可能是一个颇具吸引力的选择，能够提供广泛的市场敞口。

这些ETF几乎可以在任何投资组合中发挥重要作用，具体取决于投资者的目标、风险承受能力以及资产配置策略。

它们常用于核心-卫星投资策略，构成投资组合的核心部分，而精选的证券或主动型投资则作为补充，以期实现超越市场的表现。

下表列出了按管理资产规模（AUM）计，澳洲证券交易所（ASX）上市的最大型澳大利亚宽基ETF：

潜在优势：

• 多元化：实现对各行业和市场的多元化敞口。

• 长期增长： 多元化的基金有助于实现长期资本增值。

• 收入潜力： 有机会通过股息支付获得定期回报。

• 费用较低： 被动管理型基金的费率和管理费较低，使其更易于被初学者投资者接受。

潜在风险：

• 市场依赖性： 市场波动可能成就也可能毁掉ETF的表现。

• 控制权有限： 投资者对投资组合内所持资产的控制权有限。

澳大利亚 行业ETF

虽然投资整个市场可能为你带来稳健的基准回报，但若将目光聚焦于特定的高增长行业，或许能进一步提升你的回报。

这正是行业ETF的用武之地——一种轻松便捷的方式，让你投资于市场的特定板块。与其精挑细选个股，不如选择行业ETF，享受分散投资带来的便利，从而降低投资风险。

以资源行业为例，这就像持有一个迷你投资组合，其中囊括了必和必拓（BHP）、力拓（Rio Tinto）和伍德赛德能源（Woodside Energy）等重量级公司。又或者考虑银行行业ETF，它包含了澳大利亚‘四大银行’。

你可以根据对行业的前景判断来选择ETF，而澳大利亚目前在八个不同行业均提供相应的ETF。

因此，无论您看好资源、金融还是其他行业，很可能都有相应的ETF可供选择。

潜在优势：

• 聚焦增长： 专注于具有高增长潜力的新兴行业。

• 深度覆盖： 全面覆盖特定行业和领域。

潜在风险：

• 更高波动性： 专注于某一特定行业意味着更高的波动性和风险。

• 行业依赖性： 您的投资完全依赖于所投行业的表现。

澳大利亚策略型策略型 ETF

与通常跟踪广泛市场指数或特定行业的传统ETF不同，策略型ETF使用预定义的规则和标准来选择和加权证券，以实施特定的投资策略。

一些常见的策略型ETF包括高股息、低波动率、ESG等。

高股息ETF专注于支付高股息或稳定股息的公司，对寻求收益的投资者具有吸引力。低波动率ETF旨在为投资者提供相较于整体市场波动性更低的股票敞口。此外，某些ETF目前专注于投资符合ESG（环境、社会和治理）标准的负责任企业。

潜在优势：

• 定向敞口：获得与其投资目标一致的特定投资策略或市场细分领域的敞口。

• 多元化：降低单一投资表现对整体投资组合的影响。

潜在风险：

• 策略依赖性： 每种策略都带有其风险。例如，低波动率ETF在牛市中可能表现不佳，而主题型ETF可能高度集中，容易受到特定市场下跌的影响。

• 复杂性：某些策略可能较为复杂，并不适合所有投资者，尤其是那些未能充分理解其复杂性的投资者。

国际广泛型ETF

如果您熟悉金融市场，肯定不会忽视近期的人工智能热潮。知名科技股如英伟达（NVIDIA）、Meta和Google均录得显著涨幅，但它们均为美国上市公司。

如果您也希望参与澳大利亚市场，那么国际广泛型ETF或许是一个选择。

潜在优势：

• 国际敞口：可广泛投资于全球多个市场、行业和经济体。

• 风险管理：降低特定国家风险，并从全球各地的增长潜力中受益。

潜在风险：

• 汇率风险： 汇率变动可能影响国际投资的回报，有可能侵蚀收益或放大亏损。

• 税务影响：来自海外公司的股息可能需缴纳外国预扣税，从而影响整体回报。

如何在澳大利亚投资ETF？

moomoo 让像您这样的澳大利亚投资者在全球范围内轻松买卖ETF。

要浏览澳交所（ASX）的ETF，只需点击 市场 > 澳洲 > ETF.

投资者可以选择多种投资于不同资产类别的ETF，包括指数、股票、固定收益、房地产等。每个类别都包含众多ETF，可满足投资者的具体偏好。

所提供的图片并非最新，仅作说明用途。

要探索跟踪特定指数（例如标普/澳交所200指数）的ETF，请点击ASX 200，并按多种标准（如资产管理规模（AUM））对ETF进行排序。

所提供的图片并非最新，仅作说明用途。

投资者只需点击“基金 > 概况”，即可轻松获取每只ETF的详细信息。

一旦您开始使用并 构建您的ETF投资组合，您便可借助清晰易懂的图表和明细，追踪表现并深入了解当前持仓情况。

我们的 交易平台 可通过桌面端和移动端轻松访问，为您提供开始自信投资所需的一切。查看 交易平台可通过桌面端和移动端轻松访问，为您提供开始自信投资所需的一切。查看 moomoo pricing 了解有关我们费用的更多信息。

有哪些常见的ETF投资策略？

ETF投资策略多种多样，选择非常丰富。以下是几种常见方法，可帮助您了解自己的选择。

• 买入并持有： 这种策略指长期购买ETF并持有，无论市场如何波动。它适合追求稳定增长的投资者。在加密货币领域，这一策略也因“HODL”一词而广受欢迎，该词 代表“坚决持有（hold on for dear life）.’

• 定期定额投资： 定期（例如每周或每月）购买固定金额的某项资产，以随时间推移逐步积累持仓。这种方法有助于应对市场波动，并可在长期内平滑市场起伏的影响。

• 板块轮动： 根据市场状况在不同行业板块之间调整持仓比例。当某一板块变得‘过热’、‘过冷’或经济环境发生变化时，这种方法有助于平衡风险。

• 核心/卫星策略： 将投资组合划分为核心部分和卫星部分：核心部分采用低成本、覆盖广泛的ETF以确保稳定性，卫星部分则配置专业型或主动管理型持仓，以争取更高回报。

有哪些重要因素需要考虑？

明智的决策意味着熟悉投资环境。以下是一些需要考虑的因素：

• 资本利得税影响： 了解与ETF交易相关的税务义务。这对于管理整体回报至关重要，有助于计算缴税后实际获得的利润。

• 风险承受能力： 明确自己愿意承担多少风险。这将决定你选择哪些ETF。高风险可能带来高回报，但也可能导致更大的波动性。

• 投资组合再平衡： 持续审视并 调整您的投资组合， 以维持平衡并降低风险。

• 成分股与投资组合权重： 定期检查您的 ETF构成， 并在可能的情况下实现多元化。

• 投资期限： 考虑您计划持有投资的时间长短以达成目标——在选择合适的ETF时以此作为参考。

总结

了解在澳大利亚ETF中应关注哪些内容并不复杂。如果您想开始构建自己的ETF投资组合，moomoo让这一过程变得异常简单。了解更多关于我们的 ETF交易平台 今日。

如果您对本文有任何疑问或反馈，欢迎通过领英与我联系。我很乐意解答您的任何问题，或者您也可以直接拨打moomoo客服团队的免费电话：1300 086 668。

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常见问题

什么是指数ETF？

指数ETF跟踪特定指数，例如S&P 500、ASX 100或纳斯达克100。指数ETF可在所有主要证券交易所找到。

什么是股票投资组合？

股票投资组合是用来描述一系列投资（如股票或股权证券）的术语。股票持有人拥有其所投资公司的部分所有权，并可分为 两 大类：普通股和优先股。

什么是管理费？

管理费是ETF提供商向投资者收取的费用，用于允许其参与其金融产品。该费用通常以提供商所管理资产的一小部分百分比形式显示。

什么是产品披露声明？

产品披露声明（PDS）是由ETF基金管理人提供的一份文件，详细说明了该投资产品的收益、费用及潜在风险。

这些声明通常还会包含ETF投资组合的百分比明细，例如其投资产品所涉及的澳洲股票或全球股票等资产类别。

PDS通常包含有关所管理基金的风险声明以及任何其他相关的免责声明或披露信息。

ETF在澳大利亚如何征税？

获取个人税务建议始终是明智之举，以下内容仅为一般性说明。例如，假设您投资了一只ASX ETF。如果您以盈利卖出 在12个月以内 期间那么您将需要缴纳资本利得税（CGT）。如果您持有该ETF满一年或更长时间后决定卖出，目前可享受50%的CGT折扣。

如果您是一名交易员，经常买卖ETF或ASX股票，或使用杠杆交易，则可能适用不同的税务规则，因为您可能会被视作“交易员”而征税。

重要：在就您的投资组合做出任何投资决策之前，务必咨询注册税务会计师或财务规划师，以充分了解所有相关风险和税务影响。