2025年在澳大利亞值得投資的最佳ETF

也許你聽說過交易所交易基金近期的ETF。它們是投資新興市場、拓寬投資視野的絕佳工具，能夠使您的投資組合更加多元化。更多 多樣化的. 此外，它們（大多數時候）是更實惠的而不是投資於個股。

更令人欣喜的消息是：它們也是開啓投資之旅的絕佳方式。無論您是投資新手，還是經驗豐富的投資者，它們都能讓您輕鬆佈局全球各主要行業板塊。

我是馬特·威爾遜，……的副總裁 和 首席市場策略師 在 moomoo我在金融市場擁有逾40年的從業經驗，也是一位熱衷投資的投資者。

我精心編制了這份指南，旨在幫助您順利入門，併爲您提供全面的信息，助您快速上手ETF投資。接下來，讓我們一起來看看我在澳大利亞精選的幾隻優質ETF，以及我爲何認爲這些ETF值得澳大利亞投資者深入研究的理由與方法論。

但首先，讓我們回顧一些基礎知識，例如什麼是ETF以及它們的不同類型。

什麼是ETF？

交易所交易基金是一種集合投資證券。在此語境中，「Pooled」僅意味着您以一筆投資的價格獲得一籃子預先設定的資產，而非單個標的。

不妨把它比作一個豪華禮盒。只不過，這個ETF禮盒裏裝的不是手工餅乾和灰皮諾葡萄酒，而是種類豐富的股票、債券或大宗商品。你無需逐一買入單隻股票，而是直接投資於這樣一個「禮盒」，從而一次性涉足多種資產類別。

ETF 它們在證券交易所（如澳大利亞證券交易所）上進行買賣。您可以在交易時段內像買賣普通股票一樣買入它們。

就像去好市多購物一樣，一個ETF它允許您進行批量購買，這意味着相比投資個股，成本更低、風險通常也更小。此外，您還能獲得更廣泛的市場敞口。

ETF與主動管理型基金有何區別？

你也許會想：「受管理的基金不也是由多種資產構成的嗎？那ETF到底有什麼特別之處呢？」

首先，大多數ETF就像自動駕駛汽車一樣，屬於被動管理型基金。基金管理公司的首要職責是確保ETF能夠緊密跟蹤某一特定指數的表現。相比之下，主動管理型基金則好比配備了一位私人司機，依靠基金經理的選股能力，有望獲取額外的超額收益。

這種差異意味着ETF的費率通常更低。大多數ETF的年化管理費約爲0.1%至0.8%；一些跟蹤主流指數的大型ETF甚至低至0.02%。相比之下，主動型基金的管理費往往超過1%。

ETF同樣像股票一樣，在交易時段內隨時可在證券交易所買賣，這使投資者能夠靈活交易、按需調整投資組合。此外，入市門檻相當低——只要能買一股，就能參與其中。

相比之下，主動管理型基金大多在場外交易，這意味着你只能按當日收盤價買入或賣出。投資主動管理型基金通常需要滿足最低投資額要求，具體金額視基金規則而定。

ETF有哪些不同的類型？

我無法在這裏逐一介紹每一種ETF類型，相信我，那樣我們會耗上一整天，因此我已將所有關鍵類型整理出來，並歸入不同類別。

按資產類別對ETF進行分類

作爲 一名ETF投資新手，資產類別是你最需要了解的分類。以下是五個你需要知道的類別。

按管理方式對ETF進行分類

ETF可以採用 被動式或者主動式進行管理。這適用於我在上表中詳述的所有投資類別。

我應當指出，還存在第三種（且更爲少見的）管理風格，稱爲 「半透明主動管理」， 這是被動管理和主動管理風格的混合體。

對於半透明ETF，投資組合經理僅 定期 （通常爲每季度一次）披露基金持倉信息。這可以防止其他市場參與者複製其策略，意味着你無法全面了解該基金的持倉或交易活動。

按策略對ETF進行分類

ETF策略常常被忽視，但它極其重要，因爲它可能顯著影響你的投資目標。以下是四種你需要了解的策略。

按市值對ETF進行分類

我們也可以根據市值對ETF進行細分，這意味着公司的價值基於其已發行股票的數量。一般來說，小型ETF意味着更高的風險，但也可能帶來更高的回報機會。

小型股ETF也被稱爲 仙股。它們是投資成本最低的ETF，僅憑這一點就足以吸引新手投資者。但需謹慎，小型股ETF風險高且波動大。這也正是它們成爲 《華爾街之狼》

按專項策略對ETF進行分類

最後，我們來看專項策略類ETF，這類ETF涵蓋了所有采用小衆且高度特定策略的產品。這些ETF比其他類型更爲複雜，更適合經驗豐富的投資者。

澳大利亞有哪些最佳ETF？

已經掌握了基礎知識？太棒了。現在，我將進入精彩的部分。這些是 澳大利亞的最佳ETF 今天。

但首先，讓我們進一步了解我是如何根據四個因素，採用一種簡單易懂的方法論來篩選這些候選者的。

如何選擇澳大利亞最佳的ETF？

我對待挑選最佳ETF提供商這件事非常認真。在決定表現最佳的ETF時，我特別關注以下四個方面。

• 過往業績： 我選擇了相對於其基準指數具有強勁歷史表現的ETF。如果沒有證據支持其資質，我不會推薦任何投資機會。

• 總資產規模（TAM）： 這只是市場術語，用來表示ETF以美元計的規模。我傾向於選擇市場規模較大的ETF，這意味着它們流動性更高（更容易買賣）。

• 總開支比率（expense ratio）： 這也被稱爲「投資所需花費的成本」。這是所收取費用與投資金額之間的比率。我根據ETF向投資者收取的費用進行篩選——費用越低，你投入的資金就越多。

• 股息再投資計劃（DRP/DRIP）： 我喜歡提供DRP/DRIP的ETF——這意味着你收到的股息不會以現金形式發放，而是自動再投資到你的ETF中。這有助於隨着時間推移實現收益複利增長。

接下來，我們來看看我在每個類別中的表現最佳之選。

澳大利亞 寬基 ETF

讓我們先從市場中的大型參與者開始。

對於沒有時間或專業知識挑選個股的首次投資者而言，專注於澳洲大盤股的寬基ETF可能是一個頗具吸引力的選擇，可提供廣泛的市場覆蓋。

根據投資者的目標、風險承受能力和資產配置策略，這些ETF幾乎可以在任何投資組合中發揮關鍵作用。

它們通常用於核心-衛星投資策略中，作爲投資組合的核心部分，而精選證券或主動型投資則作爲補充，以期實現超越市場的表現。

下表列出了按管理資產規模（AUM）計，在澳交所（ASX）上市的最大的澳大利亞寬基ETF：

潛在優勢：

• 多元化：實現對各行業和市場的多元化敞口。

• 長期增長： 多元化基金可隨時間推移實現長期資本增值。

• 收入潛力： 有機會通過股息支付獲得定期回報。

• 費用更低： 被動管理型基金的費率和管理費較低，使初學者投資者更容易參與。

潛在風險：

• 依賴市場： 市場波動可能成就也可能毀掉ETF的表現。

• 控制權有限： 投資者對投資組合內所持資產的控制權有限。

澳大利亞 行業ETF

雖然投資整個市場可能爲你帶來穩健的基準回報，但若將目光鎖定在特定的熱門行業，或許能進一步提升你的回報。

行業ETF正是這樣一種省心的方式，讓你輕鬆投資市場的特定領域。與其精挑細選個股，不如選擇這種便捷的分散化投資方式，有助於降低投資風險。

以資源行業爲例，這就像擁有一個迷你投資組合，其中囊括了必和必拓（BHP）、力拓（Rio Tinto）和伍德賽德能源（Woodside Energy）等巨頭。又或者考慮一隻銀行行業ETF，它包含澳大利亞「四大」銀行。

你可以根據對行業的前景判斷來選擇ETF，而澳大利亞目前提供覆蓋八個不同行業的ETF。

因此，無論你看好資源、金融還是其他行業，很可能都有相應的ETF可供選擇。

潛在優勢：

• 目標增長： 專注於具有高增長潛力的新興行業。

• 深度敞口： 全面覆蓋特定行業和板塊。

潛在風險：

• 更高波動性： 聚焦單一特定行業意味着更高的波動性和風險。

• 行業依賴性： 您的投資完全依賴於所投行業的表現。

澳大利亞行業基於策略的 ETF

與通常跟蹤廣泛市場指數或特定行業的傳統ETF不同，基於策略的ETF使用預定義的規則和標準來選擇和加權證券，以實施特定的投資策略。

一些常見的策略型ETF包括高股息、低波動率、ESG等。

高股息ETF專注於支付高股息或穩定股息的公司，吸引尋求收益的投資者。低波動率ETF旨在爲投資者提供相較於整體市場波動性更低的股票敞口。此外，某些ETF現在專注於投資符合ESG（環境、社會和治理）標準的具有社會責任感的公司。

潛在優勢：

• 定向敞口：獲得與其投資目標一致的特定投資策略或市場細分領域的敞口。

• 多元化：降低單一投資表現對整體投資組合的影響。

潛在風險：

• 策略依賴性： 每種策略都有其風險。例如，低波動率ETF在牛市中可能表現不佳，而主題型ETF則可能高度集中，容易受到特定市場下跌的影響。

• 複雜性：某些策略可能較爲複雜，並不適合所有投資者，尤其是那些未能完全理解其中細節的投資者。

國際寬基ETF

如果您熟悉金融市場，肯定不會忽視近期的人工智能熱潮。知名科技股如英偉達、Meta和Google均實現了顯著上漲，但它們均在美國上市。

如果您也希望涉足澳大利亞市場，那麼國際寬基ETF可能是一個選擇。

潛在優勢：

• 國際投資機會：可廣泛覆蓋全球多個市場、行業和經濟體。

• 風險管理：降低國家特定風險，並從全球各地的增長潛力中受益。

潛在風險：

• 匯率風險： 匯率變動可能會影響國際投資的回報，有可能侵蝕收益或放大虧損。

• 稅務影響：來自海外公司的股息可能會被徵收外國預扣稅，從而影響整體回報。

如何在澳大利亞投資ETF？

moomoo 讓像您這樣的澳大利亞投資者在全球範圍內輕鬆買賣ETF。

要瀏覽澳交所（ASX）的ETF，只需點擊 市場 > 澳洲 > ETF.

投資者可以從多種投資於不同資產類別的ETF中進行選擇，包括指數、股票、固定收益、房地產等。每個類別都包含衆多ETF，可滿足投資者的特定偏好。

所提供的圖片並非當前最新，僅作示意用途。

要瀏覽追蹤特定指數（如標普/澳交所200指數）的ETF，請點擊ASX 200，並按資產管理規模（AUM）等多種標準對ETF進行排序。

所提供的圖片並非當前最新，僅作示意用途。

投資者只需點擊「基金」>「簡介」，即可輕鬆獲取每隻ETF的詳細信息。

一旦你啓動並運行，且構建您的ETF投資組合您可以藉助直觀易懂的圖表與細分數據，跟蹤投資表現並深入了解您的持倉情況。

我們的 交易平台可通過桌面端和移動端輕鬆訪問，爲您提供安心開啓投資所需的一切。查看木木價格恩格 以了解更多關於我們的費用信息。

有哪些常見的ETF投資策略？

ETF投資策略多種多樣，選擇非常豐富。以下是幾種常見的策略，供您了解自己的選項。

• 買入並持有： 這種方式涉及長期購買ETF並持有，無論市場如何波動。它適合追求穩定增長的投資者。在加密貨幣領域，這一策略也因“HODL”一詞而廣爲人知，該詞 代表“堅決持有（hold on for dear life）.’

• 定期定額投資（Dollar-cost averaging）： 定期（例如每週或每月）購買固定金額的資產，以隨時間積累持倉。這種方法有助於應對市場波動，並可幫助您平滑長期的市場起伏。

• 板塊輪動： 根據市場狀況在不同行業板塊之間調整資金配置。當某一行業變得『過熱』、『過冷』或經濟環境發生變化時，這種做法有助於平衡風險。

• 核心/衛星策略： 將投資組合劃分爲兩部分：以低成本、寬基ETF作爲核心持倉以確保穩定性，同時配置專業化或主動管理的衛星持倉以爭取更高回報。

有哪些重要因素需要考慮？

明智的決策意味着你需要熟悉投資環境。以下是一些需要考慮的因素：

• 資本利得稅影響： 了解與ETF交易相關的稅務義務。這對於管理整體回報至關重要，並需計入納稅後實際獲得的利潤。

• 風險承受能力： 清楚自己願意承擔多大風險。這將決定你選擇哪些ETF。高風險可能帶來高回報，但也可能導致更大的波動性。

• 投資組合再平衡： 持續審視並 調整您的投資組合 ，以保持平衡並降低風險。

• 成分股與投資組合權重： 定期盤點您的 ETF構成 ，並在可能的情況下進行多元化配置。

• 投資期限： 考慮您計劃持有投資的時間長度以實現目標——在選擇合適的ETF時以此作爲參考。

總結

了解在澳大利亞ETF中應關注哪些要素並不複雜。如果您希望開始構建自己的ETF投資組合，moomoo能讓這一過程變得異常簡單。了解更多關於我們 ETF交易平台 今天。

如果您對本文有任何疑問或反饋，歡迎在LinkedIn上與我聯繫。我很樂意解答您的任何問題，或者您也可以直接撥打moomoo客服團隊的免費電話：1300 086 668。

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常見問題

什麼是指數ETF？

指數ETF跟蹤特定指數，例如S&P 500、ASX 100或納斯達克100。指數ETF可在所有主要證券交易所找到。

什麼是股票投資組合？

股票投資組合是用來描述一系列投資（如股票或股權證券）的術語。股東擁有其所投資公司的部分所有權，並可分爲 兩 大類：普通股和優先股。

什麼是管理費？

管理費是ETF提供商向投資者收取的費用，用於允許投資者參與其金融產品。該費用通常以提供商所管理資產總額的一個小百分比形式表示。

什麼是產品披露聲明？

產品披露聲明（PDS）是由ETF基金管理人提供的一份文件，詳細說明了該投資的相關收益、費用及潛在風險。

這些聲明通常還會包含該ETF所投資的投資組合的百分比明細，例如其投資產品中澳大利亞股票或全球股票的佔比。

產品披露聲明（PDS）通常包含有關所管理基金的風險聲明以及任何其他相關的免責聲明或披露信息。

在澳大利亞，ETF如何徵稅？

獲取個人稅務建議總是明智之舉，以下內容僅爲一般性說明。例如，假設您投資了一隻ASX ETF。如果您以盈利賣出 在12個月以內 期間，那麼您將需要繳納資本利得稅（CGT）。如果您持有該ETF一年或更長時間後再決定賣出，目前可享受50%的CGT折扣。

如果您是一名交易員，經常買賣ETF或ASX股票，或使用槓桿交易，那麼可能適用不同的稅務規則，因爲您可能被視作「交易員」而徵稅。

重要：在就您的投資組合做出任何投資決策之前，務必諮詢註冊稅務會計師或財務規劃師，以充分了解所有相關風險和稅務影響。